POL-IKZE
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) to nowoczesne narzędzie dla osób, które chcą świadomie budować swoją przyszłość finansową i korzystać z atrakcyjnych korzyści podatkowych. Środki zgromadzone na IKZE są Twoją prywatną własnością, podlegają dziedziczeniu i mogą być wykorzystane na dowolny cel po spełnieniu warunków ustawowych..
Oszczędzaj mądrze. Zyskaj podwójnie.
POL-IKZE to połączenie ulgi podatkowej, braku podatku Belki i potencjału zysku z inwestycji– dlatego co roku korzysta z niego coraz więcej Polaków.
Dlaczego warto otworzyć POL-IKZE?
✔Korzystne oprocentowanie do 4,25%w skali roku
✔Ulga podatkowa PIT
Wpłaty dokonane w danym roku możesz odliczyć od podstawy opodatkowania. Dzięki temu otrzymujesz zwrot podatku z Urzędu Skarbowego. W 2027 roku możliwy zwrot podatku (PIT), Kwota zwrotu zależy od stawki podatku, jaką płacisz:
- Osoby na skali podatkowej (12% PIT): Wpłacając maksymalnie 11 304 zł, odzyskasz ok. 1 356 zł (11 304 x 12%).
- Osoby w drugim progu (32% PIT): Wpłacając maksymalnie 11 304 zł, odzyskasz ok. 3 617 zł (11 304 x 32%).
- Samozatrudnieni (32% PIT): Wpłacając maksymalnie 16 956 zł, odzyskasz ok. 5 425 zł (16 956 x 32%)
✔Brak podatku „Belki” Zgromadzone środki pracują dla Ciebie bez podatku od zysków kapitałowych.
✔Niższy podatek przy wypłacie
Jeśli wpłacasz przez minimum 5 dowolnych lat i dokonasz wypłaty po ukończeniu 65 lat – zapłacisz tylko 10% podatku dochodowego.
✔0 zł za otwarcie i prowadzenie konta
✔Elastyczne wpłaty
Sam decydujesz o wysokości i częstotliwości przelewów – w ramach rocznego limitów 2026 roku nie można wpłacić więcej niż 11 304 PLN, a dla przedsiębiorców 16 956 PLN
✔Pełen dostęp do środków
Możesz wypłacić oszczędności w każdym momencie (z zachowaniem zasad podatkowych).
✔Dziedziczenie środków
Sam wskazujesz osoby uposażone. Środki są przekazywane bez podatku od spadków i darowizn.
✔Bezpieczeństwo
Twoje pieniądze są chronione przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.
Dla kogo IKZE?
- dla każdej osoby fizycznej, która ukończyła 16 lat,
- dla wszystkich, którzy chcą budować dodatkową emeryturę i korzystać z ulgi podatkowej,
- dla osób ceniących bezpieczeństwo i stabilny wzrost oszczędności.
Jak otworzyć POL-IKZE ?
- Złóż wniosek o otwarcie konta POL-IKZE.
- Przedstaw oświadczenie, że nie posiadasz POL-IKZE w innej instytucjilubże dokonasz wypłaty transferowej.
- Jeśli posiadasz POL-IKZE w innym miejscu – wskaż instytucję i zleć przeniesienie środków.
To proste, szybkie i bezpłatne.
Zacznij oszczędzać na swojej przyszłości już dziś!
Zapraszamy do oddziałów Banku Spółdzielczego w Szczytnie oraz do kontaktu z doradcami – pomożemy dobrać najlepsze rozwiązanie i rozpocząć oszczędzanie z korzyściami podatkowymi.
Masz już konto osobiste? Świetnie! Teraz możesz skorzystać z oferty kredytu w rachunku osobistym. To wygodne rozwiązanie, które zapewnia dostęp do dodatkowych środków wtedy, gdy najbardziej ich potrzebujesz.