POL – IKZE

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego – POL-IKZE to rachunek oszczędnościowy przeznaczony do dobrowolnego gromadzenia środków na dodatkową emeryturę.  

     
Korzyści z IKZE:

• ulga podatkowa (PIT) – wpłaty na POL-IKZE dokonane w danym roku podatkowym można odliczyć od podstawy opodatkowania w deklaracji PIT;
• brak podatku „Belki”- gromadzenie środków bez podatku od dochodów kapitałowych;
• 0 zł za otwarcie i prowadzenie rachunku,
• swoboda wyboru czasu rozpoczęcia oszczędzania (ważne, aby wnosić wpłaty przez co najmniej 5 dowolnych lat),
• elastyczność wysokości i częstotliwości wpłat w ramach rocznego limitu*,
• pełen dostęp do zgromadzonych środków w każdym momencie oszczędzania,
• dziedziczenie środków – brak podatku od spadków i darowizn;
• bezpieczeństwo zgromadzonych środków – gwarancja Bankowego Funduszu Gwarancyjnego

Limity wpłat w roku 2024

• 14 083,20 zł dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą (1,8- krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok);
• 9 388,80 zł dla osób nie prowadzących pozarolniczej działalności (1,2 – krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok)

Dla Kogo POL-IKZE:

• Umowę o otwarcie i prowadzenie POL-IKZE może zawrzeć każda osoba fizyczna, która ukończyła 16 lat.
• Posiadaczem rachunku POL-IKZE może być tylko jedna osoba.

 Warunki otwarcia POL-IKZE:

• Złożenie wniosku o otwarcie rachunku POL-IKZE.
• Złożenie oświadczenia o nie gromadzeniu środków na IKZE w innej instytucji finansowej lub o zgromadzonych środkach IKZE w innej instytucji finansowej podając równocześnie nazwę tej instytucji i potwierdzając, że dokona wypłaty transferowej.
• W przypadku posiadania IKZE – złożenie oświadczenia, że Klient dokona wypłaty transferowej podając jednocześnie nazwę instytucji finansowej.