Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego – POL-IKZE to rachunek oszczędnościowy przeznaczony do dobrowolnego gromadzenia środków na dodatkową emeryturę.
Korzyści z IKZE:
- ulga podatkowa (PIT) – wpłaty na POL-IKZE dokonane w danym roku podatkowym można odliczyć od podstawy opodatkowania w deklaracji PIT;
- brak podatku „Belki”- gromadzenie środków bez podatku od dochodów kapitałowych;
- 0 zł za otwarcie i prowadzenie rachunku,
- swoboda wyboru czasu rozpoczęcia oszczędzania (ważne, aby wnosić wpłaty przez co najmniej 5 dowolnych lat),
- elastyczność wysokości i częstotliwości wpłat w ramach rocznego limitu*,
- pełen dostęp do zgromadzonych środków w każdym momencie oszczędzania,
- dziedziczenie środków – brak podatku od spadków i darowizn;
- bezpieczeństwo zgromadzonych środków – gwarancja Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
Limity wpłat w roku 2024
- 14 083,20 zł dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą (1,8- krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok);
- 9 388,80 zł dla osób nie prowadzących pozarolniczej działalności (1,2 – krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok)
Dla Kogo POL-IKZE:
- Umowę o otwarcie i prowadzenie POL-IKZE może zawrzeć każda osoba fizyczna, która ukończyła 16 lat.
- Posiadaczem rachunku POL-IKZE może być tylko jedna osoba.
Warunki otwarcia POL-IKZE:
- Złożenie wniosku o otwarcie rachunku POL-IKZE.
- Złożenie oświadczenia o nie gromadzeniu środków na IKZE w innej instytucji finansowej lub o zgromadzonych środkach IKZE w innej instytucji finansowej podając równocześnie nazwę tej instytucji i potwierdzając, że dokona wypłaty transferowej.
- W przypadku posiadania IKZE – złożenie oświadczenia, że Klient dokona wypłaty transferowej podając jednocześnie nazwę instytucji finansowej.
