Indywidualne Konto Emerytalne – POL-IKZE to rachunek oszczędnościowy przeznaczony do dobrowolnego gromadzenia środków na dodatkową emeryturę.
Korzyści z IKZE:
- uzyskanie ulgi podatkowej,
- gromadzenie środków bez podatku od dochodów kapitałowych,
- 0 zł za otwarcie i prowadzenie rachunku,
- swoboda wyboru czasu rozpoczęcia oszczędzania (ważne, aby wnosić wpłaty przez co najmniej 5 dowolnych lat),
- dowolność wysokości częstotliwości wpłat w ramach rocznego limitu*,
- pełen dostęp do zgromadzonych środków w każdym momencie oszczędzania,
- bezpieczeństwo zgromadzonych środków – gwarancja Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
* 1,2 – krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Maksymalna kwota środków wpłacana w 2022 roku, do której przysługuje zwolnienie podatkowe wynosi 7.106,40 zł.
Dla Kogo POL-IKZE:
- Umowę o otwarcie i prowadzenie POL-IKZE może zawrzeć każda osoba fizyczna, która ukończyła 16lat.
- Posiadaczem rachunku POL-IKZE może być tylko jedna osoba.
Warunki otwarcia POL-IKZE:
-
- Złożenie wniosku o otwarcie rachunku POL-IKZE.
- Złożenie oświadczenia o nie gromadzeniu środków na IKZE w innej instytucji finansowej lub o zgromadzonych środkach IKZE w innej instytucji finansowej podając równocześnie nazwę tej instytucji i potwierdzając, że dokona wypłaty transferowej.
- W przypadku posiadania IKZE – złożenie oświadczenia, że Klient dokona wypłaty transferowej podając jednocześnie nazwę instytucji finansowej.