POL – IKZE

Indywidualne Konto Emerytalne – POL-IKZE to rachunek oszczędnościowy przeznaczony do dobrowolnego gromadzenia środków na dodatkową emeryturę.       
Korzyści z IKZE:

• uzyskanie ulgi podatkowej,
• gromadzenie środków bez podatku od dochodów kapitałowych,
• 0 zł za otwarcie i prowadzenie rachunku,
• swoboda wyboru czasu rozpoczęcia oszczędzania (ważne, aby wnosić wpłaty przez co najmniej 5 dowolnych lat),
• dowolność wysokości częstotliwości wpłat w ramach rocznego limitu*,
• pełen dostęp do zgromadzonych środków w każdym momencie oszczędzania,
• bezpieczeństwo zgromadzonych środków – gwarancja Bankowego Funduszu Gwarancyjnego

* 1,2 – krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Maksymalna kwota środków wpłacana w 2020 roku, do której przysługuje zwolnienie podatkowe wynosi 6 272,40 zł.

Dla Kogo POL-IKZE:

• Umowę o otwarcie i prowadzenie POL-IKZE może zawrzeć każda osoba fizyczna, która ukończyła 16lat.
• Posiadaczem rachunku POL-IKZE może być tylko jedna osoba.

 Warunki otwarcia POL-IKZE:

• • Złożenie wniosku o otwarcie rachunku POL-IKZE.
  • Złożenie oświadczenia o nie gromadzeniu środków na IKZE w innej instytucji finansowej lub o zgromadzonych środkach IKZE w innej instytucji finansowej podając równocześnie nazwę tej instytucji i potwierdzając, że dokona wypłaty transferowej.
  • W przypadku posiadania IKZE – złożenie oświadczenia, że Klient dokona wypłaty transferowej podając jednocześnie nazwę instytucji finansowej.